יגיל צבעוני מתכנן לך עתיד
מתכנן פיננסי מוסמך
תכנון מדויק ליציבות, ביטחון
וצמיחה כלכלית.
לשים תמיד את האינטרסים של הלקוח במקום הראשון. הצבת טובתו של הלקוח בראש סדר העדיפויות היא סימן היכר של מקצועיות, ומחייבת את איש המקצוע בתחום התכנון הפיננסי לפעול ביושר, באחריות ומתוך מחויבות אמיתית לצרכיו ולמטרותיו של הלקוח, מבלי להציב רווח אישי לפני האינטרסים שלו.
להעניק ללקוח שירות מתוך כנות מלאה, יושרה מקצועית ויושרה אישית. יושרה משמעה לפעול בהגינות ובכנות בכל נושא מקצועי. אנשי מקצוע בתחום התכנון הפיננסי זוכים למעמד של אמון מול לקוחותיהם, והבסיס הראשון לאמון זה הוא יושרה אישית. הבדלים בחוות דעת מקצועיות הם לגיטימיים, אך אין מקום לוויתור על ערכי מוסר, על שקיפות או על כנות, בהתאם לסטנדרטים של הקוד האתי.
להעניק ללקוח שירות מקצועי ואובייקטיבי, ללא משוא פנים וללא תלות בסוג השירות הניתן, במאפייני הלקוח או בכל שיקול שאינו רלוונטי לטובתו. אובייקטיביות מחייבת את המתכנן הפיננסי לשמור על היושרה המקצועית של עבודתו, לזהות ולהתמודד עם קונפליקטים אפשריים ולהפעיל שיקול דעת מקצועי, עצמאי ומאוזן.
לנהוג בהגינות ובהוגנות בכל מערכת היחסים המקצועית עם הלקוח ולפעול בשקיפות מלאה בנוגע לניגודי עניינים אפשריים. הגינות מחייבת להעניק ללקוח את מלוא השירות והיחס המגיעים לו במסגרת מערכת היחסים שהוגדרה, תוך חשיפה ברורה וכנה של ניגודי עניינים מהותיים, ככל שקיימים או עלולים להתעורר. הוגנות משמעותה גם לכבד את עמדותיו, רצונותיו וצרכיו של הלקוח ולהעניק לו את אותו יחס שהיינו מצפים לקבל בעצמנו.
לפעול בכל עת באופן המשקף סטנדרט מקצועי גבוה. מקצוענות מחייבת הפגנת כבוד ואדיבות כלפי לקוחות, עמיתים למקצוע וכל אדם אחר במסגרת הפעילות המקצועית, וכן עמידה בכללים, בתקנות ובדרישות המקצועיות הרלוונטיות. היא כוללת גם אחריות מתמשכת לשמירה על איכות המקצוע, על תדמיתו הציבורית ועל יכולתו לשרת את טובת הלקוחות והאינטרס הציבורי.
לשמור על היכולות, המיומנויות והידע הנדרשים לצורך מתן שירות מקצועי, איכותי ועדכני. כשירות מקצועית מחייבת רכישה ושימור של רמת ידע ומומחיות נאותה, לצד היכולת להכיר גם במגבלות האישיות והמקצועיות. כאשר נדרש ידע נוסף או מומחיות אחרת, יש לדעת מתי נכון להתייעץ עם איש מקצוע נוסף או להפנות אליו את הלקוח. כשירות מחייבת למידה מתמשכת, התעדכנות ושיפור מקצועי לאורך כל הדרך.
להגן על סודיות המידע שנמסר על ידי הלקוחות ולשמור עליו באופן אחראי ומאובטח. פרטי הלקוח צריכים להיות נגישים רק למי שהוסמך לכך ולהיחשף אך ורק בהתאם למה שהוגדר והוסכם מראש. מערכת יחסים המבוססת על אמון יכולה להתקיים רק כאשר הלקוח יודע שהמידע האישי והפיננסי שלו נשמר בדיסקרטיות ולא ייחשף באופן בלתי הולם.
להעניק שירות מקצועי בחריצות, בשקידה ובאחריות. חריצות מחייבת לעמוד בהתחייבויות המקצועיות בזמן ובצורה יסודית, תוך הקפדה על דיוק, תשומת לב וזהירות לאורך תהליך התכנון, הפיקוח ומתן השירות. מטרתה להבטיח שהלקוח יקבל טיפול מקצועי, עקבי ומעמיק בכל שלב בתהליך.
